Conformité Afreximbank : les risques de fraude dans le commerce africain selon Idrissa Diop

Conformité Afreximbank est au cœur d’une interview accordée à Africa24 TV par Idrissa Diop, directeur de la conformité d’Afreximbank. Il y revient sur les défis que pose la lutte contre la fraude et le blanchiment de capitaux dans les échanges commerciaux africains, et sur la nécessité d’investir dans les technologies de prévention. Cette prise de parole intervient à l’approche du Compliance Forum 2026, prévu du 16 au 18 novembre à Gaborone, au Botswana.

Pour les professionnels du commerce, de la banque et pour toute personne impliquée dans des transactions transfrontalières en Afrique, cet éclairage mérite attention : il décrit des risques concrets et donne des pistes pour mieux s’en prémunir.

Conformité Afreximbank : des risques multiples identifiés dans le commerce transfrontalier

Dans son intervention, Idrissa Diop résume en une phrase l’enjeu auquel sont confrontés les acteurs du commerce en Afrique : « Il faut investir massivement dans la technologie pour réduire les risques d’erreur, de fraude, de blanchiment et d’autres types de risques liés au commerce. » Cette citation, directement issue de l’interview diffusée par Africa24 TV, pose le cadre de sa démonstration.

Le directeur de la conformité d’Afreximbank distingue plusieurs catégories de risques qui pèsent sur les flux commerciaux transfrontaliers en Afrique :

• Les erreurs opérationnelles dans le traitement des transactions commerciales et financières.
• La fraude, qui peut toucher aussi bien les entreprises que les institutions financières impliquées dans les échanges.
• Le blanchiment de capitaux, qui profite des failles dans les circuits de paiement et de financement du commerce.
• D’autres risques liés au commerce, que la conformité bancaire et financière doit identifier et encadrer.

Selon lui, ces risques ne peuvent être réduits de manière durable que par un investissement technologique conséquent. Cette approche place la digitalisation des processus de conformité au centre de la stratégie de prévention évoquée dans l’interview.

Qui est concerné par ces risques

Les propos d’Idrissa Diop s’adressent en premier lieu aux acteurs institutionnels et professionnels du commerce et de la finance en Afrique : banques, institutions de financement du commerce, entreprises exportatrices et importatrices, et régulateurs nationaux. L’enjeu de la conformité concerne directement tous ceux qui participent, à un titre ou à un autre, à des transactions commerciales transfrontalières sur le continent.

Idrissa Diop insiste également sur un second défi, complémentaire du premier : l’harmonisation des réglementations entre pays africains. Dans l’interview, il explique que cette harmonisation est nécessaire pour faciliter les échanges commerciaux transfrontaliers, ce qui suggère que la fragmentation réglementaire actuelle complique à la fois la fluidité du commerce et la détection des fraudes transfrontalières. Cette dimension concerne autant les gouvernements et les autorités de régulation que les opérateurs économiques qui naviguent entre plusieurs cadres juridiques.

Signaux à garder à l’esprit lors d’opérations commerciales transfrontalières

L’interview d’Idrissa Diop ne décrit pas un mode opératoire de fraude précis, mais elle met en lumière une vigilance structurelle que doivent adopter les acteurs du commerce africain. Plusieurs points de vigilance ressortent de ses propos :

• Des processus de traitement de transactions encore trop manuels, qui laissent place à l’erreur et à la manipulation.
• Des différences réglementaires entre pays, qui peuvent être exploitées pour contourner les contrôles de conformité.
• Un manque d’outils technologiques adaptés pour détecter en amont les opérations suspectes liées au blanchiment de capitaux.

Pour les entreprises et les institutions financières qui opèrent sur plusieurs marchés africains, ces éléments rappellent que la vigilance ne doit pas se limiter à un seul maillon de la chaîne commerciale, mais couvrir l’ensemble du parcours d’une transaction, de l’initiation du contrat jusqu’au règlement final.

Comment se protéger face à ces risques

Les recommandations qui se dégagent de l’interview d’Idrissa Diop sont avant tout structurelles et s’adressent en priorité aux institutions et aux entreprises impliquées dans le commerce transfrontalier africain. Plusieurs pistes, directement issues de ses propos, peuvent guider les acteurs concernés :

• Investir dans des outils technologiques de conformité capables de détecter les erreurs, les tentatives de fraude et les schémas de blanchiment avant qu’ils ne causent un préjudice.
• Suivre de près les évolutions réglementaires dans chacun des pays où l’on opère, en particulier lorsque les transactions traversent plusieurs juridictions.
• Participer aux échanges professionnels, comme le Compliance Forum 2026, pour se tenir informé des bonnes pratiques et des évolutions attendues en matière d’harmonisation réglementaire.
• S’appuyer sur les institutions financières spécialisées dans le commerce africain, dont la fonction de conformité est précisément conçue pour accompagner les opérateurs économiques dans la sécurisation de leurs transactions.

Pour les particuliers et les entrepreneurs moins familiers des mécanismes financiers complexes, le message central reste simple : toute transaction commerciale transfrontalière gagne à être accompagnée par des institutions reconnues, dotées de dispositifs de conformité solides, plutôt que traitée par des circuits informels ou peu régulés.

Le Compliance Forum 2026, un rendez-vous pour l’intégration économique africaine

Idrissa Diop présente, dans cette même interview, les enjeux du Compliance Forum 2026, organisé du 16 au 18 novembre à Gaborone, au Botswana. Cet événement doit réunir des acteurs financiers, commerciaux et réglementaires autour des perspectives d’une intégration économique africaine plus fluide et plus sécurisée.

Ce rendez-vous illustre la volonté affichée d’Afreximbank de faire de la conformité un sujet transversal, qui dépasse le cadre d’une seule institution pour impliquer l’ensemble des parties prenantes du commerce africain : banques, régulateurs et entreprises. L’objectif affiché, selon les propos rapportés dans l’interview, est de progresser vers une meilleure harmonisation des règles afin de sécuriser les échanges commerciaux transfrontaliers tout en facilitant leur fluidité.

Ce qu’il faut retenir

L’interview d’Idrissa Diop, directeur de la conformité d’Afreximbank, met en évidence un constat simple mais structurant pour le commerce africain : les risques d’erreur, de fraude et de blanchiment de capitaux ne pourront être durablement réduits que par un investissement technologique massif, combiné à une harmonisation des réglementations entre pays. Le rendez-vous du Compliance Forum 2026, prévu en novembre à Gaborone, sera l’occasion de suivre les avancées concrètes sur ces deux fronts. Pour les acteurs du commerce transfrontalier africain, qu’ils soient institutionnels, entrepreneurs ou simples opérateurs économiques, cette vigilance sur la conformité reste un enjeu direct de sécurité pour leurs transactions.

Sources

• Africa24 TV, interview d’Idrissa Diop, directeur de la conformité d’Afreximbank : lire l’interview complète

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